“深圳多家银行超5万元取款需预约”话题上热搜 网友:不是全国早就这样了吗?
作者:admin 发布时间:2024-06-14 10:07 分类:资讯 浏览:21 评论:0
6月14日金融一线消息,“深圳多家银行超5万元取款需预约”话题冲上热搜,引发网友热议。
实际上,“银行取款超5万元需预约”并非新规。2022年1月26日,中国人民银行、保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途,遵循大额现金管理的相关规定。
针对上述规定,业内人士对金融一线表示:“《办法》针对的是洗钱行为。5万元(或1万美元)以上存取款需登记,并不违背‘存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密’的原则,并不影响5万元(或1万美元)以上更大金额的交易,并不适用于通过银行卡、网银等渠道的转账交易。”
然而,2022年2月21日,央行发布公告称,原定于2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。
因此,在严格意义上,如今实施的仍是2007年发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》:商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
虽然原定于2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行,但目前多家银行仍实行“银行取款超5万元需预约”规定。银行表示,这一规定是避免客户临时来网点取款,而柜台出现现金不足情况,导致影响储户取款。储户在预约时留下个人信息,即可在指定时间取款。此外,据媒体报道,光大银行规定2万元以上取款需要预约。
对此,有网友表示:“不是全国早就这样了吗?5万都是要预约的啊!这个词条是穿越了吗?”
还有网友解释了预约流程:“至少十几年前北京的银行就是取现金五万以上需要提前预约了,而且预约很方便,不想去柜面的话,直接电话到网点也行,银行一般只问预约金额和联系方式,不用提供用途也不用谁审批。”
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